Важна ли для Вас безопасность Ваших транзакций? Конечно же, да! Миссией EasySend является сохранение самых высоких стандартов защиты при одновременном упрощении процедур со стороны клиента. Как решить эти два вопроса?
Внимание! Статья может быть частично устаревшей, самую актуальную информацию на эту тему можно найти здесь: www.easysend.pl/blog/ru/proverka-s-pomoshchyu-selfi/
Для чего нужна проверка клиента?
Вероятно, Вам известна следующая ситуация: Вы должны решить свои дела в банке, т.е. положить деньги на счет, выполнить перевод или подать заявление. О чем Вас попросит кассир в первую очередь? В первую очередь, предъявить документ, удостоверяющий личность! Это процедура является частью установленной централизованно политики KYC (Know Your Consumer – “узнать своего клиента”). KYC позволяет проверить личность клиентов фирмы, что является ключевым элементом процедуры по предотвращению отмывания денег и финансовых преступлений. Звучит страшно, мы знаем. Конечно, мы доверяем своим клиентам, однако и мы обязаны выполнять специальные требования.
EasySend, как и банки, подчиняется финансовым и правовым предписаниям.
Проверка личности является ключевой не только потому, что нам помогает формировать взаимное доверие. Это должно быть также важно и для Вас, поскольку таким образом мы можем обеспечить безопасность Ваших денег – предотвратить обман в случае, если кто-то захочет воспользоваться неправомерно Вашими средствами.
Лимиты переводов и проверка клиента в EasySend
В EasySend мы выделяем 3 лимита переводов: каждый из них определяет общую сумму, которую можно перевести в течение расчетного периода (90 дней) и в случае каждого необходимы разные данные.
Вы пользуетесь нашим сервисом для того, чтобы отправить деньги на счет или выполнить небольшие платежи в Украине? Без проблем! Укажите только основную информацию и пользуйтесь основным лимитом (до суммы, эквивалентной 1.000€/90 дней). При таких небольших суммах мы запросим для ознакомления скан или фото Вашего документа, удостоверяющего личность, a также основную информацию, такую, как:
- имя и фамилия;
- дата рождения;
- адрес проживания;
- адрес электронной почты;
- номер телефона (для связи).
Хотите иметь больше возможностей? Вы отправляете деньги семье или откладываете сбережения в Украине? Повысьте свой лимит до суммы, эквивалентной 15.000€/90 дней! Расширенный лимит Вы получаете, отправляя нам для проверки скан или фото документа, подтверждающего адрес проживания в Польше.
Необходимо перевести суммы более эквивалентной 15.000€ в течение 90 дней? Обратитесь в наш Отдел Обслуживания Клиентов по электронной почте или по телефону, и мы подготовим для Вас индивидуальный лимит с учетом именно Ваших потребностей. При этом от Вастребуется документ, подтверждающий источникисточник доходов, Вы должны будете отправить его нам. Согласитесь, что в данной ситуации это очень рациональное требование, верно?
Помните!
Лимиты указаны в евро, но на панели клиента Вы их сможете пересчитать в любой валюте (доллары США, польские злотые и др.).
Как добавить документы для проверки?
Список Контакты и Поддержка документов Вы найдете на нашем сайте в закладке “Помощь/Лимиты”.
Обратите внимание на то, чтобы фото или сканы были разборчивыми и актуальными. В случае вопросов мы обратимся к Вам по телефону, но это происходит не так часто.
Вы предоставляете документы только раз – тогда, когда Вам понадобится более высокий лимит. Вы не должны вручную вносить данные в систему. Достаточно, чтобы на панели клиента в соответствующем месте Вы прикрепили скан или фото документа. Доступ к Вашим данным будут иметь только несколько наших специалистов-экспертов в области безопасности финансов. Вы можете быть уверены в безопасности своих средств.
Наш отдел AML постоянно проверяет все документы, а сама процедура длится несколько минут.
Ваши данные защищены
Наше решение, которое позволяет выполнять мгновенные международные переводы, работает с помощью Интернета. Мы используем самые новые протоколы безопасности, в том числе: HTTPS, SSL i SSH с длиной ключа не менее 256 бит. Безопасность и стабильность работы повышает систематический backup данных. Если в течение определенного периода времени после входа в учетную запись Вы не выполняли никаких действий, то после возобновления Вашей активности, система запросит пароль еще раз, чтобы никто посторонний не смог воспользоваться Вашей учетной записью, если Вы забыли выйти из системы/отошли и пр. В случае проблем с реализацией транзакции мы просим связаться с нами. Мы не оставляем такую ситуацию без внимания.
Помните, это Вы перечисляете соответствующую сумму для перевода. У нас нет доступа к Вашему банковскому счету и к истории Вашего счета. Мы не добавляем скрытые расходы, мы заботимся о Ваших данных и Вы всегда можете на нас рассчитывать.
Правовые предписания EasySend
Заботясь о самом высоком уровне оказываемых нами услуг, мы тщательно соблюдаем предписания соответствующих актов:
Польша:
- Ст. 5 закона от 12 октября 1994 г. о защите экономического оборота и изменении некоторых предписаний Уголовного кодекса (Дневник законов № 126, поз. 615)
- Ст. 299 § 1-8 Уголовного кодекса от 1997 г. в разделе, касающимся экономических преступлений
- Закон от 19 августа 2011 г. о платежных услугах (с последующими изменениями)
- Закон от 1 марта 2018 г. о противодействии отмыванию денег и финансовому терроризму
Великобритания:
- The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- The Payment Services Regulations 2017
- The Proceeds of Crime Act 2002
- The Terrorism Act 2000
- Anti-Terrorism, Crime and Security Act 2001
- Counter Terrorism Act 2008
- Terrorist Asset – Freezing Act 2010
- Data Protection Act 1998
Республика Ирландия:
- Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 as amended by Part 2 of the Criminal Justice Act 2013
- S.I. No 6 of 2018 European Union (Payments Services) Regulations 2018
Законодательство ЕС:
- DIRECTIVE (EU) 2015/2366 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL (PSD2)
- Money Laundering Directive (AMLD) 2015 (4th AMLD)
В европейском законодательстве отмывание денег или какая-либо деятельность, связанная с финансовым терроризмом, является преступлением и карается по закону. EasySend не будет сотрудничать с лицами или фирмами, которые подозреваются или участвуют в отмывании денег. Также не будет оказывать услуги по переводу денег, если есть подозрение, что они происходят из нелегальных источников.